Премьер-министр Владимир Путин объявил вчера о принятом принципиальном решении правительства по поводу «выкупа» банковской системы России. В Белом доме до вечера обсуждали не только докапитализацию ВЭБа, Сбербанка и ВТБ на 800 млрд руб., но и вхождение государства в капитал частных банков. Зарезервированная на выкуп сумма составляет 32% совокупного капитала банков России. По данным «Ъ», акционеры Альфа-банка и Газпромбанка готовы поделиться с госструктурами блокпакетами акций и более, обсуждает этот вопрос и «Уралсиб».
Вчера вечером в Белом доме на совещании у Владимира Путина правительство, руководство ЦБ и главы крупнейших банков впервые обсуждали «меры по докапитализации банковской системы». Сама по себе идея дополнительной поддержки банков обсуждалась в ЦБ и Белом доме с октября 2008 года, и в конце декабря вице-премьер Алексей Кудрин публично объявил: на цели докапитализации Минфин готов выделить до $40 млрд. Однако до последнего момента было неизвестно, будет ли программа докапитализации касаться только государственных банков. Господин Путин, открывая совещание, снял все сомнения, объявив: обсуждается вопрос о предоставлении дополнительного капитала, в том числе негосударственным кредитным организациям.
Таким образом, частичный выкуп банковской системы открыт. По последним доступным данным ЦБ (декабрь 2008 года) , собственные средства российских банков составляют сейчас около 3,7 млрд руб., совокупный капитал на начало 2008 года составлял 2,5 трлн руб. При вхождении государства в капитал банков на сумму не менее 1,2 трлн руб. ($40 млрд по курсу конца 2008 года) оно может претендовать на дополнительные 32% банковского капитала и на рост своей доли в банковской системе до 75-80%. Учитывая, что сейчас доля иностранных банков в совокупном капитале составляет около 19%, речь идет о почти полном выкупе банков, потерявших капитал в ходе финансового кризиса с августа 2008 года.
Итоги совещания, на котором помимо руководства госбанков присутствовал, например, представитель акционеров Альфа-банка Михаил Фридман, неизвестны: оно закончилось глубокой ночью. Больше всех из госказны может получить Сбербанк — до 500 млрд руб.: именно такую сумму, по словам источника «Ъ» в аппарате правительства, запросил у правительства глава банка Герман Греф, и они ему были на совещании обещаны. «Государство просто обязано поддержать крупнейший российский банк, тем более что именно он является крупнейшим кредитором проблемного ГАЗа»,- уверен он. ВТБ изначально претендовал на 1,5 трлн руб. (более $45 млрд) из госказны на собственную докапитализацию, однако в последнее время умерил свои аппетиты до 200 млрд руб. В свою очередь, в начале декабря 2008 года председатель Внешэкономбанка (ВЭБ) Владимир Дмитриев обратился в правительство за дополнительными 950 млрд руб. Впоследствии ВЭБ согласился на 350 млрд руб., а в конце февраля и вовсе снизил объем претензий до 100 млрд руб., по данным «Ъ». Официально в госбанках от комментариев отказались. Общая сумма помощи госбанкам, таким образом, может составить порядка 800 млрд руб.
Оставшиеся средства в размере не менее 400 млрд руб. могут уйти частным банкам — по сути, именно это вчера и обсуждалось в Белом доме. В числе главных претендентов источники «Ъ» в правительстве называют Газпромбанк и Альфа-банк. Размер их претензий на госденьги пока неясен. Вчера в обоих банках от комментариев категорически отказались. Однако источник в руководстве одного из них заявил «Ъ», что сейчас обсуждается несколько сценариев, согласно одному из них доля государства в капитале частных банков после выкупа допэмиссии может составить 25-30%. «Сейчас собственники любого частного банка могут только мечтать о вхождении государства в его капитал. Им сейчас не банков: большинство из них были вынуждены обратиться в ВЭБ для перекредитования западных кредитов по своему основному бизнесу,- рассуждает он.- Если государство сейчас не поможет, к концу года у банков просто не останется ресурсов для текущей деятельности».
По мнению собеседника «Ъ», получить господдержку в виде инъекций в капитал может только тот коммерческий банк, который относится к категории системообразующих.
Председатель правления «Уралсиба» Андрей Донских пояснил «Ъ», что банковские структуры группы также рассматривают возможность участия в докапитализации — в том числе предложением госструктурам доли в капитале первого уровня. Напомним, ЦБ устанавливает ограничения на соотношение собственно акционерного капитала (капитала первого уровня) и привлеченных средств акционеров (капитал второго уровня — ЦБ в случае со Сбербанком по программе субординированных кредитов выдал ему 500 млрд руб. в конце 2008 года). По словам господина Донских, сейчас государство склоняется не к схеме создания «банков плохих долгов» с разделением банковских структур, а к прямому вхождению в капитал частных банков. По мнению главы «Уралсиба», программу субординированных кредитов можно было бы и расширить, сняв ограничения ЦБ по соотношению капитала первого и второго уровня. Но и в прямой продаже допэмиссий банков он не видит ничего опасного. «Тенденции с конца года очевидны. Банки наращивают резервы по проблемным кредитам, и это уменьшает их собственные средства. Вхождение государства в капитал — компенсация потерь банковской системе»,- говорит он.
Как ранее заявлял глава Сбербанка Герман Греф, «дополнительное» присутствие государства в банковской системе может продлиться «три-четыре года». Тем не менее пока неизвестно, какую именно технологию выкупа банков выберет правительство как основную модель. По данным «Ъ», вчера на совещании у Владимира Путина не было выбрано единой схемы. Возможно, в случае с каждым частично национализируемым банком вопрос будет решаться индивидуально.
Автор: Дмитрий БУТРИН, Елена КИСЕЛЕВА, Олег САПОЖКОВ
Источник: Коммерсант
