Как компании получить конкурентное преимущество за счет более эффективного управления финансами?

0 813

Компании, которые активно внедряют цифровые инструменты, технологии и новые методики в свои операционные процессы, имеют больше шансов на их оптимизацию и повышение эффективности в выполнении поставленных задач.

Корпоративные финансы – динамичная область, поэтому эффективное ими управление становится чуть ли не важнейшим компонентом успеха для большинства организаций, будь то небольшой бизнес или крупная корпорация. Как показывает практика, надежные методы финансового менеджмента играют решающую роль в обеспечении долгосрочной устойчивости и рентабельности бизнеса, независимо от его масштабов и отрасли.

Эффективное управление финансами включает в себя широкий спектр мероприятий, направленных на оптимальное использование финансовых ресурсов организации, обеспечение финансовой устойчивости и роста, достижение финансовых целей.

На практике финансовый менеджмент – это стратегическое планирование и внедрение финансовых нововведений, направленных на оптимизацию использования ресурсов организации. Сюда же я обычно добавляю разработку и реализацию финансовых планов, бюджетов и прогнозов, мониторинг денежных потоков и принятие инвестиционных решений. Ведь понимание ключевых финансовых принципов и концепций, и умение применять их на практике, играют крайне важную роль в управлении бизнесом.

Тем самым, управление финансами компании состоит из: планирования, бюджетирования, анализа и, я бы добавил - поиск инструментов увеличения доходов от использования средств.

Эффективное управление денежными потоками - это мониторинг поступления и расходования средств, прогнозирование будущих потоков, поддержание достаточных резервов и контроль их доходности.

На что обратить внимание:
Внедрение гибких финансовых планов и прогнозов. То, что позволит вашей компании быстрее адаптироваться к рыночным колебаниям. По данным Kaufman Hall, финансовая гибкость стала ключевым фактором для финансовых директоров. Часто обновляемые прогнозы, основанные на реальных событиях намного предпочтительнее в условиях волатильности рынка и постоянно меняющейся экономической среды.

Увеличение внимания к кибербезопасности. Угроза взлома ваших систем остается актуальной, учитывая технологические достижения в данной отрасли. Не стоит опускать этот пункт при построении эффективного управления бизнесом.

Внедрение цифровых технологий в финансы. Цифровая трансформация изменила финансовую сферу. Технологичные решения в области управления финансами позволят вам оптимизировать процессы, улучшить принятие решений и повысить качество обслуживания клиентов. Я использую цифровые технологии для стимулирования инноваций и создания ценности для своих компаний.

Переход на альтернативные методы финансирования. Краудфандинг, одноранговое кредитование и финансирование, основанное на доходах, набирают популярность по всему миру. То что нужно, если вы ищите альтернативные источники капитала.

Напоследок, хотел поделиться с вами новыми методами управления оборотным капиталом компаний, участвующих в цепочках поставок, которые мы с командой помогаем внедрять:

  • Биржа факторинга, суть которой заключается в возможности поставщика подбирать банк-фактор и условия ранней оплаты, максимально отвечающие его требованиям. В любой момент, по желанию заказчика, сервис может переходить в режим динамического дисконтирования, либо работать параллельно; 
  • Динамическое дисконтирование, в основе которого использование собственных средств для ранней оплаты поставщикам: заказчик зарабатывает, внедряя сервис быстрой оплаты поставщику собственными средствами.

Освобожденные собственные средства можно предоставлять поставщикам в виде ранней оплаты с дисконтом. Размещенные таким образом средства имеют среднюю доходность +3% от стандартных ставок депозита.

По исчерпании собственных средств, инструмент динамического дисконтирования может автоматически переходить в режим предоставления банковского факторинга, продолжая финансировать поставщиков и подрядчиков банковскими средствами. И все это автоматизировано и упаковано в одной платформе.

Как с любыми инновационными решениями – на словах бывает довольно сложно. Однако эти сервисы мы уже внедрили в цепочки поставок нескольких крупнейших корпораций и они смогли оценить их эффект и убедиться, как сильно грамотное выстраивание управления финансами влияет на эффективность всей цепочки поставок.

Автор: Илья Александрович Шилин, основатель и генеральный директор FINFACTORY

Член Союза поддержки и развития Технологических Компаний, Член Ассамблеи Народов Евразии и советник генерального секретаря по вопросам финансов.
 
Трансформатор финансовой отрасли, основатель группы компаний в банковской отрасли - консалтингового агентства Financier и платформы цифровой трансформации закупок для бизнеса FINFACTORY - первой на рынке платформы-агрегатора финансовых продуктов и сервисов для бизнеса со всего финансового рынка РФ, охватывающей скоринговые и сложноструктурированные сделки, и интеллектуальные финансовые сервисы для трансформации корпоративных закупочных процедур.
 
Лауреат Национальной бизнес-премии: ТОП 20 успешных проектов в номинации «Трансформатор финансовой отрасли»
 
Поделиться

Комментарии

Отменить