Выбор финансового консультанта является вопросом довольно тонким и сложным. К примеру, вы владеете целым портфелем финансовых активов, стоимость которых составляет 500 тысяч долларов. В него входят пенсионные счета, дома, обычные долговые обязательства и акции. И вам в определенное время захотелось оценить рациональность своих сегодняшних капиталовложений и достаточность собственных пенсионных сбережений, а также, какие еще нужно выполнить действия, которые позволят повысить эффективность инвестиций. В частности, стоит ли становится обладателем долговременного страхового полиса или страховать свою жизнь. Кроме того, возможно вам потребуется ознакомиться с более глубокими исследованиями деятельности конкретной организации, к числу которых относится финансово-экономическая экспертиза, для принятия решения о целесообразности инвестирования в неё своих средств. После изучения множества различных рекламных брошюр, вы находите специалиста в данной сфере. Он, как правило, предоставляет вам огромное количество положительных рекомендаций от своих клиентов. Что же можно ожидать дальше?
Следует учитывать, что большинство финансовых консультантов являются или брокерами, или страховыми агентами. Работа таких специалистов заключается в убеждении вас изменить схему и направление своего инвестирования, даже если этого делать и не стоит. Возможно, вам придется с их помощью ознакомиться с выводами, которые предлагает бухгалтерская экспертиза деятельности определенной организации. Оплата этих аналитиков осуществляется на почасовой основе.
Существуют следующие рекомендации, которые позволят вам лучше ориентироваться среди предложений всех тех, кто считает себя консультантом в финансовой сфере:
- не стоит полагаться на хорошие рекомендации. Будет предпочтительным ознакомиться с советами рассматриваемого консультанта относительно реальных направлений инвестирования и предлагаемыми в связи с этим выгодами;
- не следует уделять большого внимания дипломам и свидетельствам финансового специалиста. Пребывание на финансово-консультационной должности зачастую может указывать на то, что данный человек имеет соответствующую лицензию, сдал огромное количество экзаменов либо является участником множества конференций. А вам требуется получать практические рекомендации и разбираться в результатах исследований, которые предусматривает экономическая экспертиза конкретной компании;
- следует избегать любых консультантов, стремящихся продать вам акции по очень низкой рыночной стоимости, поскольку досконально знать рынок невозможно.
