Источник:
Пятнадцать рекомендаций как избежать блокировки счета выложила на своей странице в фейсбуке Наталья Горячая. Рекомендации сделаны в масимально сжатой форме, без подробностей. Вы сможете их запомнить.
1. Предоставляйте в банк все имеющиеся у вас документы по всем запросам, которые приходят через онлайн-клиент. Делайте это строго в указанный в требовании срок. Хотя это не панацея.
2. Платите налоги в том банке, куда приходят деньги от клиентов. Налоговых платежей должно быть хотя бы 1.5% от суммы прихода на счет. В некоторых случаях уместно при применении УСН платить авансы ежемесячно. Бред, конечно, но так банки выполняют методические рекомендации Минфина.
3. Пользуйтесь корпоративной картой для оплаты бизнес-операций. Уберите из этого процесса личные карты физ.лица. Только помните, что не все расходы одинаково полезны.
4. Дружите с банкирами. Вас должен знать либо управляющий подразделением банка, либо у вас должен быть свой менеджер. Ну или хотя бы общайтесь в чате онлайн-банка.
5. Приглашайте банкиров в гости. Посмотреть какой у вас офис, рассказать о своем бизнесе. Тоже бред и не всегда возможно, но если можете, то устройте день открытых дверей.
6. Размещайте овернайты/депозиты в своем банке. Не столько ради заработка, сколько для того, чтобы получить плюс в карму от банка.
7. Получите в своем банке самую "крутую" пластиковую карту (золотую, платиновую, бронзовую, дважды VIP - то есть любую из разряда премиум). Покажите что вы не просто пользователь света. Вы - крутой предприниматель.
8. Снимайте с корпоративной карты не более 65% от оборота по счету. Всегда оставляйте деньги на счетах. Знаю, что в торговле это смерти подобно. Но не все торгуют.
9. Поаккуратнее с взаимозависимыми лицами.
10. Не допускайте транзитных операций. Делайте бизнес более последовательным и постоянным в части прихода и ухода денег.
11. В назначении платежа указывайте максимально возможную информацию: за что, по какому счету, от какого числа, по какому доп.соглашению, по акту сверки, НДС есть или нет. Пишите подробно назначение платежа. Тыкайте в клавиатуру больше. Это поможет избежать лишних вопросов комплаенс.
12. Не меняйте часто адрес компании. Не надо бегать между налоговыми инспекциями даже внутри одного региона.
13. Не спорьте с банкирами. Делайте что они говорят. В пределах закона и разумного.
14. Оплачивайте с расчетного счета услуги/работы/ТМЦ, которые будут свидетельствовать о том, что фирма реально действующая, а не "однодневка".
15. Платите зарплату и налоги, и взносы с нее. Если нет сотрудников и вы единственный участник компании (относится к ООО), то выплачивайте дивиденды. Этим можно объяснить отсутствие зарплаты даже у руководителя компании.
Автор: Наталья Горячая,
