Согласно закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (115-ФЗ) , банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг сведения о ряде операций на сумму свыше 600 тыс. рублей — о покупке-продаже иностранной валюты, снятии наличных со счета юридического лица, не связанном с его деятельностью, купле-продаже драгметаллов, а также о сделках с недвижимостью на сумму свыше 3 млн рублей. Информацию о них банки должны предоставлять не позднее следующего рабочего дня после совершения операции (сделки).
Именно за нарушение антиотмывочного закона у банков до кризиса чаще всего отзывали лицензии. Во время кризиса лицензии стали чаще отзываться за недостаток ликвидности и неспособность удовлетворить обязательства кредиторов, однако несоблюдение требований закона 115-ФЗ по-прежнему нередко указываются ЦБ в обосновании отзыва лицензий.
Источник: Коммерсант