Центральный банк России предоставил кредитным организациям дополнительные полномочия по введению ограничений на поступающие денежные средства посредством банковских карт. Это связано с усиленным вниманием к подозрительным транзакциям, которые могут свидетельствовать о незаконном выводе денежных средств.
Регулятор акцентирует внимание банков на операциях, связанных с клиентами («дропперами»), выступающими посредниками между мошенниками и их жертвами. Таким образом, теоретически это позволяет финансовым учреждениям устанавливать более строгие лимиты на поступления средств.
Тем не менее, эксперты отрасли выражают сомнения в массовом применении новых мер. Бизнес-консультант по вопросам кибербезопасности Алексей Лукацкий утверждает, что прошлый опыт показывает минимальное влияние аналогичных ограничений банков на добросовестных пользователей финансовых услуг. Массовых блокировок операций легальных клиентов за эти годы зафиксировано не было.
Вместе с тем Центробанк продолжает ужесточать требования к проверке входящих платежей, однако сами мошенники также находят способы обхода установленных правил, создавая фиктивные финансовые активности, характерные для обычных граждан.
Способность банков эффективно выявлять преступников без ущерба законным пользователям пока вызывает вопросы среди экспертов финансового сектора.
По материалам Российская Газета
