Банк России готовит рекомендации для кредитных организаций по усилению контроля за внесением наличных на счета, затрагивающие как граждан, так и компании.
Об этом сообщает РБК со ссылкой на материалы регулятора.
Критерии повышенного риска:
- Для граждан: В группу риска попадут клиенты, вносящие крупные суммы (от 5 млн рублей за 30 дней) с последующим переводом средств за рубеж. Подозрительной считается ситуация, когда не менее 70% внесённых наличных выводится в течение 10 дней.
- Для бизнеса: Под контроль попадут компании-нерезиденты, вносящие от 30 млн рублей в месяц, а также российские юрлица, чей объём наличных резко отличается от обычных оборотов.
- Схема «транзита»: Регулятор обратил внимание на внесение наличных без открытия счёта для зачисления на счета компаний, если есть основания полагать, что человек оплачивает обязательства третьего лица.
Для реализации этих мер потребуются поправки в 115-ФЗ. При этом ЦБ уточнил, что усиленные проверки не должны применяться к клиентам, чьё финансовое положение и происхождение средств уже подтверждено банком.
По материалам РБК
