Российские банки начали запрашивать родственные связи получателя денег и отправителя.
В частности, при переводе крупной суммы денег операция блокируется, после чего с отправителем связывается представитель банка и задает ряд уточняющих вопросов.
Представитель банка может уточнить родственную связь с получателем средств и даже на какие цели планируется потратить деньги.
Это связано с тем, что банки начали проверять все переводы на признаки мошеннических действий.
В Центробанке существует перечень признаков мошеннических операций. Всего их шесть:
-переводы на счета, замеченных ранее в мошеннических операциях;
-уголовное дело в отношении получателя средств;
-данные от сторонних организаций, указывающих на подозрительную активность участников перевода, например, частые телефонные звонки и смс;
-отправка средств злоумышленникам, информация о которых хранится в базах данных ЦБ;
-нетипичная для клиента банка операция;
-использование устройств, которые ранее были замечены в мошеннических схемах.
С 2026 года к этому списку добавится:
-смена номера телефона для входа в онлайн-банк;
-крупный перевод денег по СБП самому себе.
Теперь заходить в онлайн-банк пожилых родителей и переводить деньги на депозиты в другие банки под более выгодный процент станет сложнее.
По материалам РИА Новости
