ЦБ РФ опубликовал письмо для микрофинансовых организаций, в котором дает рекомендации по проверке данных о потенциальных заемщиках. Документ опубликован в «Вестнике Банка России» от 29 декабря, пишут «Ведомости».
МФО следует запрашивать у клиентов сканированную копию паспорта: она должна быть заверена нотариусом или собственноручной подписью заемщика. Компании могут определить и собственный способ подтверждения такого документа. Дополнительно МФО должны запрашивать фото или видео клиента на фоне паспорта или вместе с ним. Это поможет избежать получения займа по чужому паспорту.
Компаниям стоит проверять паспортные данные клиентов через онлайн-сервисы на сайте Главного управления по вопросам миграции МВД, а также сверять данные о заемщике с теми, что содержатся в бюро кредитных историй (БКИ). Однако для запроса в БКИ компания должна получить соответствующее разрешение от клиента, напоминает ЦБ.
Если имя, фамилия и отчество заемщика расходится с указанным адресом электронной почты – это дополнительный сигнал для проверки, указывает регулятор. ЦБ также порекомендовал задавать серию быстрых контрольных вопросов о личных данных клиента. Имя и фамилия заемщика должны совпадать с данными банковской карты.
Источник: Клерк
