Для безопасного размещения средств в банке важно учитывать требования закона № 115-ФЗ, согласно которым банки обязаны отслеживать крупные финансовые операции клиентов. Если сумма пополнения превышает определённый порог, банк вправе потребовать подтверждение происхождения средств.
Какие суммы требуют дополнительного контроля?
Согласно законодательству, банковские организации контролируют поступления наличных и безналичных средств, превышающие:
- Безналичные переводы — более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц.
Кроме того, учитываются дополнительные признаки сомнительности операций:
- Большое количество транзакций (более 30 в сутки).
- Высокое число контрагентов (более 10 в день, более 50 в месяц).
- Минимальная задержка между поступлением и снятием средств (менее 60 сек.).
При совпадении двух и более вышеперечисленных признаков операция считается подозрительной.
Что считать доходом и как подтвердить законность средств?
Подтверждение законности происхождения средств возможно различными способами:
- Справка с работы (зарплата, премия).
- Договор продажи имущества (недвижимости, автомобиля).
- Документ о займе с распиской.
- Документы о наследстве.
- Выписки с других банковских счетов.
Таким образом, основной целью проверки является не сама сумма, а соответствие финансовой операции среднестатистическому поведению клиента.
По материалам Рамблер
