С начала года финансовые организации стали активнее отслеживать регулярные денежные переводы между гражданами, не имеющие ясного экономического обоснования, особенно если средства поступают от множества отправителей примерно одинаковыми суммами.
Об этом рассказала финансовый аналитик сервиса Банки.ру Гаянэ Замалеева.
Специалист также обратила внимание на потенциальные проблемы, возникающие при попытках раздробить крупные платежи на мелкие части.
Особое беспокойство у банков вызывают ситуации резкого увеличения объема операций по карте при отсутствии четких сведений о происхождении денежных средств либо заметное расхождение официального уровня доходов владельца счета с движением финансов.
Замалеева отдельно упомянула рискованные формулировки в назначении переводов, несущие признаки коммерческой активности.
"Это явный сигнал для системы мониторинга, что личная карта фактически используется как расчетный счет", — подчеркнула она.
Однако стандартные личные переводы, например одноразовая помощь родным, погашение долгов, оплата совместных расходов или получение подарков, не совершаемые регулярно, обычно не привлекают внимания контролирующих органов финансовых учреждений.
Основным принципом поведения в текущих реалиях является запрет на использование личной банковской карточки в роли аналога расчетного счета предприятия, а регулярные денежные поступления должны иметь официальное оформление, предупреждает Замалеева.
По материалам ПРАЙМ
