С 1 сентября 2025 года вступает в силу ряд изменений, касающихся правил выдачи наличных средств через банкоматы. Согласно новым поправкам к закону № 395-1, кредитные учреждения обязаны проводить проверку операций по снятию денег на предмет возможных признаков мошенничества.
Банковские организации теперь имеют право временно приостановить выдачу наличных клиентам сроком до двух суток и установить суточный лимит в размере 50 тыс. руб., если имеются подозрения относительно безопасности операции.
Граждане, чьи персональные данные внесены Банком России в список причастных к финансовым махинациям, получат возможность снимать ежемесячно лишь до 100 тыс. руб.
Алгоритм проверки включает следующие этапы:
1. При попытке провести операцию по выводу средств система автоматически сверяет её с установленными параметрами безопасности.
2. В случае возникновения подозрений на неправомерность транзакции банк вправе ввести временное ограничение на получение наличных продолжительностью 48 часов.
3. Пользователь незамедлительно получает сообщение о временной блокировке операции.
4. Чтобы быстро восстановить доступ к средствам, необходимо лично посетить банковское отделение.
Установка суточного лимита (до 50 тыс. руб.) на выдачу средств через банкоматы призвана защитить добросовестных клиентов, ставших жертвами преступников. При этом средства свыше установленного порога можно будет забрать непосредственно в офисе банка, предъявив паспорт.
Временное ограничение на получение наличных продолжительностью 48 часов позволит гражданам задуматься перед проведением сомнительных финансовых операций. Это особенно актуально для тех случаев, когда человек попал под влияние мошенников.
Кроме того, лица, ранее зафиксированные системой мониторинга как потенциальные участники мошеннических схем, столкнутся с постоянным ограничением на снятие наличных средств со своих счетов. В отношении таких граждан банками вводится месячный лимит на вывод наличных в размере 100 тыс. руб. Ограничения будут отменены только после удаления человека из специального реестра Центрального банка России.
По словам председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, новые правила будут нацелены исключительно на борьбу с преступниками, использующими третьих лиц («дропперов») для легализации украденных средств. Добропорядочные граждане вряд ли столкнутся с неудобствами от нововведений.
Однако специалисты советуют перед снятием крупных сумм все-таки заблаговременно предупреждать банк, чтобы избежать проблем при выдаче средств.
По материалам Рамблер
