От четырех до пяти тысяч рублей могут составить для граждан штрафы за утайку информации об открытии счета в иностранном банке. Компании предлагают наказывать более сурово. Для них предусмотрена штрафная «вилка» — от восьмисот тысяч до миллиона рублей, а для их руководителей — от 40 до 50 тысяч рублей.
Поправки в Кодекс об административных правонарушениях (КоАП) Госдума может рассмотреть в мае. Первое чтение законопроект уже прошел. По оценкам экспертов, он может коснуться 4,7 миллиона россиян, которые не афишируют свои вложения за границей.
Возможность свободно открывать счета в иностранных банках у россиян появилась в 2001 году. Ранее это разрешалось делать только на время пребывания за границей. Причем, вернувшись домой, человек обязан был закрыть счет и перевести на родину хранившиеся на нем деньги. В 2007 году правительство отменило и необходимость получения санкции налоговиков перед открытием заграничного счета. «Порой для открытия счета требуется внести на него некоторую сумму — от нескольких сотен евро до десятков тысяч, — комментирует партнер юридической компании „Налоговик“ Сергей Варламов. — Личный визит избавит от необходимости платить комиссионные посреднику (около 500 долларов) , и надо знать язык той страны, где будет открыт счет».
Некоторые иностранные банки с хорошей репутацией, по словам Варламова, не слишком охотно открывают счета выходцам из бывшего СССР, мотивируя это неясным происхождением капиталов. Но часто вопросы удается решить через предоставление справки-рекомендации (banking reference) от другого заграничного банка. «Российские граждане придумали получать такие справки через прибалтийские банки, — поясняет эксперт. — Например, открывают счет в каком-нибудь эстонском банке, переводят через него платежи в течение 3-6 месяцев и, таким образом, „зарабатывают“ рекомендации».
Иностранные банки привлекают россиян своей надежностью, поясняет аналитик «Инвесткафе» Екатерина Кондрашова. В некоторых кредитных организациях за рубежом вклады защищены полностью, независимо от суммы, а в России страховка распространяется лишь на вклад до 700 тысяч рублей. Такие счета еще и удобны для получения доходов через офшорные компании в обход российской налоговой системы. «С одной стороны, деньги лежат за границей и как бы принадлежат иностранной компании, но с другой, поскольку владелец этой компании — россиянин и у него на руках банковская карта, привязанная к заграничному счету, он самостоятельно и неограниченно распоряжается этими доходами», — добавляет Сергей Варламов.
Счета в зарубежных банках официально открыты приблизительно у 300 тысяч россиян, сообщила Екатерина Кондрашова. «На самом деле, владельцев иностранных счетов — около 5 миллионов человек», — считает она. Сейчас штрафы за нарушение порядка открытия вкладов в зарубежных банках имеют право выписывать только органы валютного контроля: Центробанк, его отделения и Росфиннадзор, констатируют эксперты. Депутаты предлагают добавить в список еще и налоговиков.
Источник: sberex.ru
