Глава Бюро специальных технических мероприятий МВД РФ Алексей Мошков заявил, что анонимность в платежных системах облегчает деятельность мошенников. По его мнению, требуется законодательное решение проблемы идентификации пользователей.
Руководитель Бюро специальных технических мероприятий (БСТМ) МВД РФ генерал-майор полиции Алексей Мошков заявил о существовании в России проблемы с анонимными перечислениями денег через платежные системы.
«Проблема идентификации пользователей анонимных платежных систем требует решения на законодательном уровне», — цитирует «Интерфакс» заявление Мошкова на конференции в Торгово-промышленной палате, посвященной противодействию киберпреступлениям.
По мнению Мошкова, анонимность в платежных системах облегчает деятельность мошенников.
«Преступники используют анонимные платежные системы для сбора и обналичивания денежных средств, распределения и запутывания финансовых потоков. Кроме того, подобные виртуальные кошельки применяются для анонимного приобретения запрещенных к обороту товаров и внутренних расчетов между членами преступных групп», — полагает Мошков.
Напомним, что идентификация пользователей уже применяется всеми финансовыми сервисами в России. Согласно федеральным законам № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», платежи свыше законодательно установленного лимита не могут быть анонимными.
Так, с момента вступления в силу закона «О национальной платежной системе» 29 сентября 2012 г., идентификацию должны проходить пользователи, перечисляющие через электронные платежные системы суммы, превышающие 15 тыс.
Это требование относится ко всем видам расчетов: как к оплате наличными деньгами через терминалы, так и к перечислению электронных денег.
Представитель «Яндекс.Денег» Ася Мелкумова, которую CNews попросил прокомментировать выступление Алексея Мошкова, заявила, что в ее сервисе «электронных денег» принудительную идентификацию всех пользователей системы на этапе регистрации не ведут и не считают это полезным.
О необходимости совершенствовать процедуру идентификации все игроки российского рынка платежных систем говорят достаточно давно, напоминает Мелкумова. Ассоциация «Электронные деньги», куда входят «Яндекс.Деньги», WebMoney, Qiwi и Национальный платежный совет, участвует в рабочей группе Росфинмониторинга, которая готовит нормативно-правовую базу по вопросу удаленной и упрощенной идентификации клиентов финансовых сервисов.
Источник: CNews
