Федеральная служба Росфинмониторинга получила полномочия временно замораживать банковские переводы без судебного решения — такая мера введена в рамках борьбы с отмыванием доходов и финансовыми нарушениями согласно Федеральному закону № 115-ФЗ. В связи с этим банки ведут мониторинг клиентских операций по ряду критериев:
- Частота транзакций,
- Объемы переводов,
- Особенности назначения платежей.
Нестандартная активность по счету может вызвать подозрения банка и привести к временной приостановке обслуживания карты. Чтобы снизить вероятность блокировки, рекомендуется придерживаться простых правил:
- Использовать отдельную виртуальную карту для небольших сборов, например, при сборе денег на корпоративные подарки среди сотрудников.
- Применять специализированные онлайн-сервисы для коллективных финансовых взносов, такие как сервис «Сбор денег», доступный клиентам Сбербанка.
- Детализировать цель каждого перевода, прописывая комментарии вроде «Средства на покупку подарка» или «Оплата по договору N/ДД.ММ.ГГГГ».
- Хранить подтверждающие документы о происхождении поступающих средств — от квитанций до сообщений мессенджеров.
- Официально регистрировать коммерческие операции, создавая юридическое лицо и соблюдая финансовую отчетность.
Если карта всё-таки была заблокирована банком, владельцу следует предпринять следующие шаги:
1. Связаться с представителем банка, выяснив причины ограничения и возможные пути устранения проблемы.
2. Предоставить запрашиваемые банком документы, включая доказательства правомерности полученных сумм.
3. Следить за процессом рассмотрения заявления и ожидать восстановления работоспособности счета.
Если причиной блокировки стали внешние факторы, например постановление службы судебных приставов, необходимо взаимодействовать именно с этими органами власти.
Обычно при отсутствии признаков противоправных действий и фактов укланения от налогов банк оперативно снимает ограничение с банковской карты.
По маериалам Рамблер
