В МВД предупредили, что перевод самому себе более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей (СБП) может попасть под признаки мошенничества.
Однако опасен не на сам факт перевода, а цепочка подозрительных операций.
Подозрение вызовет перевод себе с последующим быстрым переводом третьему лицу, отмечают в МВД.
Помимо этого, банки обязаны проверять ряд других действий:
Нехарактерное время суток;
Нетипичные суммы;
Нетипичное местонахождение банкомата;
Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита.
Также банки насторожатся в случае смены номера телефона для последующей авторизации в интернет-банке, а также использование VPN непосредственно перед операцией.
Изменение активности телефонных разговоров — резкий рост длительности звонков или количества SMS за шесть часов до финансовой операции — также подпадают под подозрение.
Жесткость контроля объясняется изменениями в законодательстве. Так, если банк пропустит операцию со счета, уже находящегося в базе данных ЦБ о мошенниках, он обязан вернуть клиенту украденные средства в течение 30 дней. Это вынуждает кредитные организации перестраховываться, считают эксперты.
Стоит отметить, что по данным регулятора, объем заблокированных финансовых операций клиентов банка в третьем квартале 2025 года составил 3,51 трлн рублей. Только за первые недели 2026 года банки заблокировали около 2–3 млн карт и счетов физических лиц, что примерно в десять раз превышает показатели аналогичного периода прошлого года.
Также Банк России инициировал более 8 тысяч запросов операторам связи для блокировки номеров злоумышленников и направил информацию о 10 201 домене сети Интернет в Генпрокуратуру для ограничения доступа.
При этом специалисты отмечают, что в случае ошибочной блокировки карты клиент может обратиться напрямую в службу поддержки банка или направить жалобу через онлайн-приемную ЦБ РФ, приложив подтверждающие документы (договоры, расписки, скриншоты переписки). Максимальный срок рассмотрения обращения составляет 15 дней, однако при оперативном предоставлении пояснений разблокировка часто происходит в течение нескольких минут или часов.
Во избежании случайной блокировки счетов эксперты советуют добросовестным гражданам заранее предупреждать банк о крупных операциях, указывать понятное назначение платежа и выдерживать паузу не менее 24 часов между получением крупной суммы по СБП и ее дальнейшим переводом третьим лицам.
По материалам ТАСС
